Comment nous travaillons

La façon dont nous travaillons avec nos clients, et à quoi nous nous tenons.

Notre approche

Nous travaillons d’une seule façon, et pour tout le monde.

Nous prenons une approche plus humaine de l’investissement, et nous traitons nos clients comme nous voudrions l’être avec notre propre argent.

En pratique, cela veut dire que nous avons pris peu de décisions tôt, et nous nous y tenons pour chaque compte que nous ouvrons — le premier de la journée et le plus grand sur nos livres.

Ce sont ces décisions, écrites clairement, pour que vous puissiez nous mesurer à elles.

À quoi nous nous engageons

Cinq promesses que nous tenons.

Elles s’appliquent à chaque compte que nous tenons, quelle que soit sa taille.

Nous tenons tout votre portefeuille en un seul endroit

Un client ne devrait pas avoir besoin d’une relation pour le cash, d’une autre pour les trades, et d’une troisième pour un plan long terme. Nous avons bâti Compactpay pour qu’un seul compte porte tout cela.

Ce n’est pas seulement une commodité. C’est ainsi que la personne qui vous répond voit le même tableau que vous quand vous nous écrivez.

Nous savons qui sont nos clients

Nous vérifions l’identité avant que le capital parte au travail. Ce n’est pas de la lenteur — c’est ainsi que nous savons que le compte est à vous, et que l’argent peut vous revenir.

Un compte financé dont nous ne pourrions pas payer n’est pas une relation que nous voulons tenir, alors nous faisons ce travail au début plutôt qu’au pire moment.

Votre argent bouge quand vous le dites

Le cash qui nous parvient est à vous. Nous ne le balayons pas dans un plan ou une position pour que nos chiffres aient meilleure mine.

Il reste dans votre compte, visible, jusqu’à l’allocation. Nous pensons que c’est le moins qu’un client doive attendre des gens qui tiennent son capital.

Nous ne vous faisons jamais choisir entre investir et trader

La plupart des courtiers vous demandent de choisir une voie le premier jour et de revenir plus tard pour l’autre. Pas nous.

Une part de votre portefeuille peut siéger dans un plan géré avec un objectif et une durée indiqués. Une part peut se trader — actions, ETF, obligations, devises et futures. Un compte, un relevé, un desk derrière les deux.

Nous renvoyons le capital par le chemin par lequel il est venu

Les retraits vont à la destination déjà vérifiée. Nous n’inventons pas une nouvelle route à la dernière minute, et nous n’ajoutons pas une étape parce qu’un client a demandé son argent.

Les plans ont des durées et les positions ouvertes ont des prix de marché, donc nous ne prétendrons pas que chaque dollar est libre à toute heure. Ce que nous pouvons promettre, c’est que le chemin du retour est un que nous pouvons soutenir.

Notre desk

Notre métier est le service, pas la vente.

Nous préférons bien répondre à une question plutôt que de vous vendre ce que vous n’êtes pas venu chercher.

Si vous êtes nouveau, nous vous guidons pour le premier dépôt et la première allocation, et nous ne vous ferons pas sentir débutant pour avoir demandé.

Si vous investissez depuis vingt ans, nous regarderons encore le compte. Quand vous nous écrivez, nous répondons vite et sans script.

Nous tenons les séances nord-américaines et de Londres entre nos bureaux, donc pour la plupart des heures où votre argent est exposé, quelqu’un ici peut en répondre.

Nous tenons aussi les faits de la société, nos bureaux et nos documents juridiques en un seul endroit, pour que vous les lisiez avant de vous engager. Voyez qui se tient derrière votre compte